logo
Шпоры к ГОСам / ФК, 2005

7. Порядок создания, расширения деят-ти и ликвидации ко в рф

Все создаваемые в РФ банки подлежат обязат гос регистрации. Гос регистрацию проводит ЦБ, он выдает лицензии на осущ-е банк операций и ведет реестр выданных лицензий.

Схема создания банка: Инициативн группа учред-лей направляет в Москву в ЦБ запрос о согласовании полного и сокращенного наименования банка. Далее учред-ли подписывают учредит дог-р или дог-р о создании АО. Не позднее 1 мес после подписания инициативн группа предст-ет в террит-е учрежд-е ЦБ заявление о гос регистрации и выдаче лицензии, вместе с пакетом док-ов: учредит дог-р, устав, бизнес-план, протокол собрания учредит, в кот утвержден устав и кандидатуры на должность рук-ля банка и гл бух. И так же КО д пройти одновременно регистрацию в Мин-ве по налогам и сборам (Федеральн налог служба), затем эти док-ты идут в террит учрежд по налог и сборам.

Если учредит явл юр лицом д.б. представлены док-ты их гос регистрации, заключение о достоверности их фин отчетности, справки от налог органов, подтверждающ-е выполнение ими обязв перед бюджетами всех ур-ей за последние 3 года.

Для физ лиц необходима декларация о доходах. Д.б. представлены анкеты кандидатов на должности рук-лей исполнит органов и гл бух. Они д. иметь опыт работы по рук-ву подразделением банка, эконом или юрид образование. Д.б. подтверждено отсутствие судимости.

Учредители д. уплатить гос пошлину 0,1% от объявлен УК.

Террит учрежд ЦБ дает подтвержден о получении док-ов и дает письмен заключение о возможности регистрации банка.

Заключение направляется в Москву. Если там принимают решение о гос регистрации банка, то в террит управлении ЦБ направляется свид-во о гос регистрации.

Террит учрежд-я направляют уведомление о гос регистрации с требованием 100% оплаты УК в срок 1 мес, указыв-ся реквизиты кор счета вновь создаваемого банка в РКЦ. После гос регистрации бан получает статус юр лица. Учред-ли уплачивают 100% объявлен УК в теч ! мес эти док-ты об оплате представляют в террит учрежд ЦБ (платеж пору и др.)

Подтверждение своеврем оплаты явл-ся основанием для выдачи лицензии на осущ-е банк операций. 1 экз – выдается рук-лю, а 2 – в террит учрежд-ии ЦБ. В лицензии указ-ся какие банк операции банк м. осущ-ть, валюта, в кот м. осущ-ся операции.

Ликвидация КО. КО м.б. ликвид-на добровольно (на основании решения ее учреди­телей) либо принудительно (по инициативе Банка Р).

Добровольная ликвидация м иметь место, если лицензия у КО была отозвана по основаниям, не связанным с ее не­удовлетворительным фин положением и неисполнением обяза­тельств перед кредиторами и вкладчиками. В этом случае ликвидация КО происходит по единогласному решению ее уча­стников — если она была создана в форме ООО или на основании решения общего собрания акционе­ров — если КО явл-ся АО. При добровольной ликвидации КО участники на­значают ликвидационную комиссию (ликвидатора) и согласовывают ее состав с территориальным учреждением ЦБ РФ, а так­же устанавливают порядок и сроки ликвидации банка.

Принудительная ликвидация КО м прово­диться как при отсутствии у нее признаков несостоят-ти (банк­ротства), так и при наличии у нее таких признаков, установленных ФЗ «О несост-ти (банкротстве) КО».

Если к моменту отзыва лицензии у КО отсутствуют признаки несостоятельности (банкротства), то Банк Р в течение 30-ти дн с даты публикации в «Вестнике Банка Р» сообщения об отзыве лицензии обязан обратиться в арбитражный суд с требованием о ликвидации данной КО и предо­ставить суду кандидатуру ликвидатора. Арбитражный суд принимает решение о ликвидации КО и назначении ликвида­тора, если не будет доказано наличие у нее признаков банкротства на момент отзыва лицензии. Срок ликвидации КО не может превышать 12 мес со дня принятия арбитражным судом решения о ликвидации КО, но по обоснованному ходатайству ликвидатора он может быть продлен.

При наличии у КО признаков банкротства ее ликвидация производится в соотв-вии с ФЗ «О несост-ти (банкротстве) КО». Под несостоят-тью (банкротством) КО пони­мается признанная арбитражным судом ее неспособность удовлетво­рить требования кредиторов по ден обязат-вам и/или исполнить обязанность по уплате обязательных платежей в течение 1 мес с момен­та наступления даты их исполнения и (или) после отзыва у КО лицензии на осущ-ние банк операций и стоимость ее имущ-ва (активов) недостаточна для исполнения обя­зательств перед ее кредиторами.